Políticas de crédito y cobranza

Nuestras políticas de gestión de crédito y cobranza son:

Proingsoft (“la Empresa”) debe proporcionar los mecanismos administrativos, logísticos y financieros que permitan cumplir con eficiencia sus actividades, la empresa debe coordinar las actividades necesarias para lograr la optimización de los recursos financieros de la organización involucrando a los diversos procesos y haciendo cumplir las políticas que establezca la Dirección General de la empresa..

Para optimizar los recursos financieros se hace necesario establecer, coordinar y vigilar el cumplimiento de las actividades que garanticen una eficiente y oportuna gestión de cobro por los diversos conceptos que se facturen en la Empresa, con el fin de recuperar oportunamente los recursos que se le adeudan y obtener indicadores óptimos de recaudo y de rotación de cartera, enmarcados dentro de las normas, políticas y objetivos de la Empresa. Que de conformidad con los diversos ordenamientos legales aplicables dentro de la República Mexicana, el régimen legal para los actos y contratos que se le aplica a la Empresa, es el del derecho privado.

CAPÍTULO 1
Objetivo

Adoptar la Política de Gestión de Crédito y Cobranza en los términos que se estipulan a continuación, como un mecanismo para establecer los lineamientos y directrices generales para el cobro de obligaciones a favor de la Empresa, con el fin de unificar criterios y lograr el recaudo efectivo y oportuno de los pagos.

CAPÍTULO 2
Aplicación

Para efectos de la aplicación de la presente política se adoptan las siguientes definiciones:

• Cliente Externo: Toda aquella persona física y/o moral que no sea empleado de Proingsoft, a la cual se le vende un bien, por lo que se debe expedir una factura.
• Cliente Interno: Es el usuario interno de la Empresa al cual se le ha concedido un bien y/o servicio, el cual se maneja a través de un usuario responsable definido por sucursal, y sus pagos solo son realizados de contado.

CAPÍTULO 3
Relación con el cliente

En el manejo de su relación con los clientes, la Empresa se regirá por los siguientes principios:

• Relación de largo plazo y rentable: Proingsoft privilegiará la relación comercial y de servicio sostenible en el largo plazo y la rentabilidad, tanto para la empresa como para sus clientes, por sobre beneficios exclusivamente de corto plazo.
• Transparencia y Objetividad: Proingsoft garantizará absoluta transparencia en la gestión de ventas de bienes y/o servicios y objetividad en la toma de decisiones.
• Antisoborno y anticorrupción: Todos nuestros clientes son importantes y condenamos rotundamente cualquier acto de soborno y/o corrupción por parte de nuestros clientes o empleados.

CAPÍTULO 4
Modalidades de crédito

• Crédito por CheckPlus. Manejamos crédito vía CheckPlus, los montos que manejamos depende de la capacidad de pago del cliente.
• Crédito a plazos. Se manejan créditos con plazos de 5, 15 y 30 días. Dicho crédito puede ser sujeto a autorización dependiendo de la capacidad de pago del cliente. La autorización se maneja directamente desde la Dirección General de la empresa.

CAPÍTULO 5
Términos y condiciones del crédito

Una vez autorizado el crédito, la Empresa solicitará la firma de un pagare el cual se imprime en papel seguridad.
No se permiten hacer cambios en el título de crédito.

Los pagarés serán renovados de la siguiente forma:

• Se firmara de inicio un pagare de 3 meses, al cumplirse este tiempo se firmara otro por el mismo periodo.

• Una vez cumplido el segundo periodo del pagare, se amplía el tiempo, firmando otro pagare por un periodo de 6 meses.

• Posterior al pagare de seis meses, se firmaran en lo sucesivo pagares por 1año.

El vencimiento de todo pagare esta topado al 31 de Diciembre del año en curso, por lo cual todo pagare tendrá que ser renovado, aún y cuando no cumpla con el periodo establecido a la fecha de su firma.

IMPORTANTE: • Al renovar un pagare al cliente (por plazo estipulado) NO se deberá entregar al cliente por ningún motivo, el pagaré anterior ni el nuevo, estos deberán ser archivados en sus expediente.
En caso de que el cliente lo solicite, deberán ser escaneados y enviarlos vía correo a ventas@proingsoft.com, para que determine que procede para la entrega.

La línea de crédito que se conceda al cliente, solo se podrá utilizar a partir de la fecha en que se dé el cambio en el sistema por parte de la Jefatura de Crédito y Cobranza o el departamento Jurídico.
El monto de la línea de crédito puede ser modificado sin previa autorización del cliente, dependiendo de sus compras y pagos.
La línea de crédito que se otorgue no puede ser excedida por las compras del cliente.
El plazo del crédito que se conceda comenzara a partir de la fecha en que se emita la factura en días naturales.

El cliente que solicite una ampliación del monto de crédito, deberá pedirlo a través del formato correspondiente, y se obliga a cumplir con todos los requisitos de documentación que son requeridos en el formato. NOTA: si el cliente tiene su expediente completo, el proceso de ampliación de crédito sigue con normalidad, de lo contrario, si en un lapso de 1 mes no se proporcionó la documentación necesaria, se desechara el trámite de crédito por inactividad procesal.

El cliente que cambie de razón social, deberá solicitar mediante escrito libre y dirigido a esta empresa, manifestando al respecto de su línea de crédito, presentando su debida documentación que acredite dicho cambio. Esto debe ser en forma inmediata al cambio, y que su cuenta se encuentre completamente saldada, de otra manera se le aplicaran las mismas políticas y se manejara como cliente nuevo.

Ningún cliente puede tener crédito con dos o más empresas, por lo que dado el caso, este deberá elegir con cual conservara el crédito. La Empresa se reserva el derecho de negar los créditos en cualquier momento. (Sujeta a revisión por el Gerencia General).

CAPÍTULO 6
Cobros a clientes

El cliente que se atrase en el pago de una de sus facturas, comenzara a causar intereses moratorios, y se le podrá suspender su línea considerando la morosidad e intensión de pago.

Los cheques emitidos por el banco y que por causas imputables a los clientes como cancelación, falta de fondos, rectificación de firmas, etc., causaran un 20% de cargos.

Se deberá aclarar al cliente que el pago de sus facturas, se efectuara cumpliendo estrictamente las siguientes características, de lo contrario su pago NO se podrá registrar en su cuenta

El cliente está obligado a entregar, o bien, notificar vía correo a la Empresa con copia al Depto de Crédito y Cobranza, al correo estadocuenta@proingsoft.com, el comprobante que avale el pago realizado y especificando el número de factura por la cual se está realizando el pago.

El pago de la cuenta se considerara efectiva, bajo los siguientes preceptos:

• Cheque: cuando ha sido depositado efectivamente en las cuentas de la empresa.
• Efectivo: cuando el pago se ha notificado a nuestro departamento de crédito y cobranza con su respectivo comprobante de pago.
• Transferencia bancaria: cuando el pago se ha notificado a nuestro departamento de crédito y cobranza con su respectivo comprobante de pago.

Los intereses se llevarán a cabo a partir del día siguiente de haber vencido su crédito y será renovado cada 7 días naturales (semanal).
Los intereses serán cobrados sin distinción alguna, ni prórroga.

CAPÍTULO 7
Suspensión del crédito

Cuando un cliente con línea de crédito pague con cheque, y sea devuelto/rebotado aunque sea solo uno, se le cancelara su línea de crédito y solo se le permitirá hacer nuevas adquisiciones de contado (en efectivo o con ficha de depósito en firme).
Queda prohibido la suspensión de cheques por más de 5 días, y en caso de solicitar la no presentación del mismo, deberá presentar solicitud mediante escrito libre con 24 horas de anticipación a la fecha de presentación, indicando las razones y la fecha de presentación del cheque en cuestión

Al presentar información falsa y/o no vigente la Empresa se reserva el derecho de ejercer acciones penales correspondientes así como el término de la relación comercial.

Al término de la vigencia de cada crédito, será revisado, para su renovación o bien su cancelación

La suspensión del crédito puede efectuarse si el cliente incumple con alguna de las políticas antes mencionadas, o bien, alguna causa que para la Empresa pueda ser lo suficientemente importante o este en perjuicio de la misma.

La Empresa se reserva el derecho de otorgar, limitar o cancelar el crédito solicitado, según lo estime conveniente y en cualquier tiempo sin previa aprobación del cliente..